Barclays PLC (BARC.L) 2024 yılı ilk çeyrek sonuçlarını paylaşarak bankanın genel performansını güçlendirmeyi amaçlayan üç yıllık stratejisine sağlam bir başlangıç yaptığını ortaya koydu. Banka, %12,3’lük bir maddi özkaynak getirisi (RoTE) ve 7 milyar £’luk bir toplam gelir bildirdi ve %13,5’lik bir CET1 oranı ile güçlü bir sermaye pozisyonuna işaret etti.
Barclays, yatırım bankacılığı sektöründeki risk ağırlıklı varlıkları azaltmaya odaklanıyor ve hissedarlara önemli sermaye getirileri açıkladı. Banka ayrıca İtalyan ipotek portföyünün satışı ve Tesco Bank’ın beklenen satın alımı da dahil olmak üzere stratejik elden çıkarma ve satın alma işlemlerini sürdürmektedir.
Önemli Çıkarımlar
- Barclays ilk çeyrekte %12,3’lük bir RoTE elde ederken toplam geliri 7 milyar Sterlin oldu.
- Banka, 2024 ve 2026 yılları arasında hissedarlarına en az 10 milyar sterlin getiri sağlamayı planlıyor.
- Barclays, %13,5’lik CET1 oranı ile iyi sermayelendirilmiştir.
- Banka, yatırım bankacılığı risk ağırlıklı varlıklarını azaltmaya ve operasyonel performansı iyileştirmeye odaklanan üç yıllık bir plan uyguluyor.
- Stratejik hamleler arasında İtalyan ipotek portföyünün satışı, Alman tüketici iş kolunun satışına yönelik ileri görüşmeler ve Tesco Bank’ın satın alınması yer almaktadır.
Şirket Görünümü
- Barclays 2026 yılına kadar %12 özkaynak karlılığı hedefliyor ve bu yıl hissedarlarına yaklaşık 3 milyar sterlin getiri sağlamayı bekliyor.
- Banka, 1. çeyrek için 51 baz puanlık bir kredi kaybı oranı öngörüyor ve bunun zaman içinde azalacağını tahmin ediyor.
- Tesco Bank’ın satın alınmasının 2024’ün 4. çeyreğinde tamamlanması ve İngiltere’de teminatsız kredilerdeki büyümeyi desteklemesi öngörülüyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Barclays, 2024’ün ilk yarısında daha yüksek değer düşüklüğü giderleri öngörürken, ikinci yarısında iyileşme bekliyor.
- Banka, yatırım bankasındaki gelir performansının, bir defaya mahsus düzeltmeler yapıldıktan sonra bile emsallerinin altında olduğunu kabul ediyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Barclays Birleşik Krallık, 1,8 milyar sterlinlik toplam gelirle %18,5’lik bir RoTE bildirdi.
- Birleşik Krallık Kurumsal Bankası ve Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi bölümleri de güçlü RoTE rakamları gösterdi.
- Banka, NII’nin istikrarlı bir pozisyondan büyümesini ve hedge’in istikrar sağlamasını bekliyor.
Eksiklikler
- Şirket, ABD tüketici işindeki gecikme ücreti değişiklikleri nedeniyle net faiz geliri (NII) üzerinde ters rüzgarlar olduğunu belirtti.
- Bu zorluklara rağmen Barclays, NII beklentisini koruyor ve İngiltere Merkez Bankası vergisinin diğer piyasa katılımcılarından daha az net olumsuz etkisi olmasını bekliyor.
Soru-Cevapta öne çıkan noktalar
- CEO C.S. Venkatakrishnan, özellikle borç sermaye piyasalarında piyasa mevsimselliği ve faiz beklentilerini ele aldı.
- CFO Anna Cross, artan ABD işsizliği ve bunun temerrütler üzerindeki etkisine değinerek, Barclays’in sağlam bir teminata sahip olduğunu belirtti.
- Banka, hisse senedi ve menkul kıymetleştirilmiş ürünler işlerinde ilerleme kaydediyor, ancak gelir artışının zaman alması bekleniyor.
- Barclays, bu yıl için RoTE hedefine ulaşma konusundaki güvenini koruyor ve ortalama %1,5’lik bir hedge getirisi bekliyor.
Barclays’in stratejik odağı ve güçlü sermaye pozisyonu, bankanın hissedar getirilerini iyileştirme ve faaliyetlerini kolaylaştırma konusundaki kararlılığını göstermektedir. Bankanın çeşitli iş kollarındaki hedefe yönelik çabaları, stratejik elden çıkarmalar ve satın almalarla birleştiğinde, gelecekteki büyüme ve istikrar için iyi yapılandırılmış bir plana işaret ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Barclays PLC (BARC.L) stratejik girişimleri ve finansal performansıyla finans piyasasında güçlü bir varlık sürdürüyor. İşte InvestingPro’dan şirketin değerlemesi ve performansı hakkında daha fazla bilgi sağlayan bazı temel ölçümler ve ipuçları:
InvestingPro Verileri:
- Barclays’in piyasa değeri 38,06 milyar dolar gibi önemli bir seviyede ve bu da bankanın piyasadaki önemli büyüklüğünü ve etkisini gösteriyor.
- 2023’ün 4. çeyreği itibariyle son on iki aya göre düzeltilmiş 6,33’lük düşük Fiyat/Kazanç (F/K) Oranı, şirketin hisselerinin kazançlara kıyasla değerinin altında olabileceğini ve bunun da değer yatırımcılarını çekebileceğini göstermektedir.
- Aynı dönem için %31,57’lik etkileyici Faaliyet Gelir Marjı, Barclays’in geliri gerçek kâra dönüştürmedeki etkinliğini göstermektedir ki bu da bankanın temel operasyonel performansına bakan potansiyel yatırımcılar için olumlu bir işarettir.
InvestingPro İpuçları:
- Barclays’in 2024 başı itibariyle Temettü Getirisi %5,44 olup gelir odaklı yatırımcılar için cazip bir rakamdır. Bu, istikrarlı gelir akışlarının oldukça değerli olduğu mevcut finansal ortamda özellikle dikkat çekicidir.
- Bankanın Fiyatı 52 haftanın en yüksek seviyesinin %98,42’sinde olup, hisse senedinin son bir yıldır güçlü bir performans gösterdiğine ve zirve piyasa değerlemesine yaklaştığına işaret etmektedir.
Daha derin bir analiz ve daha fazla InvestingPro İpucu ile ilgilenen okuyucular için InvestingPro platformunda ek bilgiler mevcuttur. InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirim almak için INVTROZEL1A promosyon kodunu kullanın ve Barclays ve diğer hisse senetlerindeki yatırım kararlarınıza rehberlik edecek uzman ipuçlarının tamamını keşfedin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
