Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık hizmet sağlayıcılara yönelik sıkılaştırılmış tedbirler içeren yeni bir bildirim yayımladı. 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete’de yer alan düzenleme ile hata gelirlerinin aklanmasının önlenmesi emeliyle çeşitli sınırlamalar getirildi.
Çekim, takas ve yatırma süreçlerinde 48 saat uygulaması
Yeni bildiriye nazaran, platformlar aracılığıyla yapılacak kripto varlık çekim süreçleri, alım, takas yahut yatırma süreçlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. Birinci çekim süreçleri için bu müddet 72 saat olacak.
Ayrıca, bedelini sabit tutmayı amaçlayan kripto varlıkların öteki platformlara transferinde günlük 3.000 ABD Doları, aylık ise 50.000 ABD Doları fiyatında limit uygulanacak. Bu limitler, makul güvenlik önlemlerinin alınması halinde iki katına çıkarılabilecek.
İşlem kaynağına dair doküman istenecek
Platformlar, tüm transfer süreçlerinde müşteriden en az 20 karakterlik açıklama talep edecek. Ayrıyeten, müşterilerin kimlik bilgilerinin yanı sıra süreç kaynağına dair dokümanlar de periyodik olarak istenecek.
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj gayeli yapılan işlemler için yönetim kurulu onayı alınması halinde sınırlamalardan muafiyet tanınabilecek. Fakat bu muafiyetin berbata kullanılması durumunda istisnalar derhal sona erdirilecek.
Söz konusu düzenlemelere uymayan kuruluşlar hakkında 5549 sayılı Hata Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlar uygulanacak. Bildirim, bugün prestijiyle yürürlüğe girdi.
