Avrupa Birliği (AB), üye ülkelerdeki küçük ferdi yatırımcıların finansal piyasalara erişimini artırmak istiyor.
AB Kurulu, sermaye piyasaları birliği kapsamında üye ülkelerdeki ferdî yatırımcıları korumak ve güçlendirmek için yeni kurallar içeren düzenleme paketini açıkladı.
Buna nazaran, ferdi yatırımcıların gereksinim ve tercihleriyle uyumlu yatırım kararları almaları ve korunmaları sağlanacak. Böylelikle ferdî yatırımcıların piyasalara itimadı ve yatırım ölçüleri artırılacak.
Bireysel yatırımcılara yatırım eserleri ve hizmetleri hakkında bilgi sağlama sistemleri güzelleştirilecek.
Yatırım bilgilendirme kuralları dijital çağa ve artan sürdürülebilirlik tercihlerine uygun biçimde güncellenecek.
Yatırım maliyetleriyle ilgili standart bir sunum ve terminoloji kullanılması mecburî olacak. Finansal eser maliyetlerinin şeffaflığı ve mukayese edilebilirliği artırılacak. Böylelikle yatırım eserlerinin kişisel yatırımcılara paralarının gerçek karşılığını getirmesi sağlanacak.
Bütün ferdî müşterilerin portföylerinin yatırım performansını en az yılda 1 sefer açık ve anlaşılır bir biçimde görmesi sağlanacak.
Yatırım eserlerinde mümkün çıkar çatışmaları önlenecek.
Finansal tavsiyenin kişisel yatırımcıların çıkarları ile uyumlu olması gerekecek.
Bireysel yatırımcılar, aldatıcı pazarlama taktiklerinden korunacak.
Finansal ortacılar, pazarlama irtibatlarından büsbütün sorumlu olacak.
Üye ülkeler, vatandaşların finansal okuryazarlığını destekleyebilecek ulusal tedbirleri uygulamaya teşvik edilecek.
Bireysel yatırımcıların eser ve hizmetlere erişimi artırılırken, idari süreçleri azaltılacak.
AB ülkelerindeki denetleyici kurumlar ortasında iş birliği güçlendirilecek. Yatırımlar konusunda hile, aldatma, dolandırıcılık ve yasa dışı süreçlerle daha uygun çaba edilecek.
AB Kurulu’nun teklif ettiği kuralların yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu (AP) ve üye ülkelerin onayı gerekiyor.
AB ülkelerinde sermaye piyasalarına ferdi iştirak düzeyi, öteki gelişmiş ülkelerde karşılaştırıldığında düşük kalıyor.
Avrupa’da ferdî müşteriler, finansal süreçlerine kurumsal yatırımcılardan yüzde 40 daha fazla fiyat ödüyor. Yeni düzenleme ile bunun değiştirilmesi öngörülüyor.
