Dev kripto para borsası Binance, yıllardır düzenleyicilerden kaçmak ve mali kuralların etrafından dolanmakla ünlüydü ve bunların hiçbirinin önemli sonuçları olmadı.
Şimdi dünyanın en büyük kripto borsası artan yasal baskıyla karşı karşıya.
Binance’in kurucusu ve CEO’su Changpeng Zhao, kendisi ve şirketi sıkılaşan bir yasal ağla karşı karşıya olduğu için, kendisini kişisel olarak temsil etmesi için Latham & Watkins hukuk firmasında beyaz yakalı savunma avukatları tuttu. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu şirketin ticari uygulamalarını incelerken, Adalet Bakanlığı savcıları borsayı kara para aklama ihlalleri nedeniyle soruşturuyor. Geçen ay başka bir ajans olan Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu, Bay Zhao’yu suçluların Binance’te kara para aklamasına izin veren uyumsuzluklarla suçlayarak dava açtı.
Yasal tehditler, Binance tarihindeki en tehlikeli anı yaratmak için bir araya geldi. Bay Zhao veya şirketine karşı suç duyurusunda bulunulması, FTX borsasının geçen yılki çöküşü ve şirketin kurucusu Sam Bankman-Fried’in tutuklanmasıyla sarsılan kripto piyasalarında kitlesel paniğe neden olabilir. Binance, FTX’in olduğundan birkaç kat daha büyük ve her gün on milyarlarca dolarlık işlem gerçekleştiriyor.
Amerikan Üniversitesi’nden bir kripto uzmanı olan Hilary Allen, “Bu, kripto için en büyük borsa ve kontrol altına alınırsa, bu büyük bir olay olacak” dedi. “Kripto endüstrisinin geri kalanının zarar görmeden kaldığını görmek zor.”
46 yaşındaki Bay Zhao, hükümet kimlik bilgilerine sahip uyum görevlilerini işe alarak ve kolluk kuvvetlerinin kripto suçlarını durdurmasına yardımcı olma sözü vererek yanıt verdi. Binance yöneticileri, şirketin uyumluluk çabalarını duyurmak için muhabirlerle buluşuyor ve borsanın ABD kolu, gündemini Washington’da ilerletmek için bir siyasi eylem komitesi kurdu.
Bay Zhao, CFTC davasını “beklenmedik ve hayal kırıklığı yaratan” olarak nitelendirdi ve bunu “gerçeklerin eksik bir şekilde anlatılması” olarak nitelendirdi. Bir şirket sözcüsü, diğer soruşturmalar hakkında yorum yapmaktan kaçındı. Adalet Bakanlığı, CFTC ve SEC temsilcileri de yorum yapmaktan kaçındı.
Binance üzerindeki artan baskı, kripto piyasasında şimdiden sarsıntılar yarattı. Borsanın ABD operasyonu yakın zamanda büyük bir bankacılık ortağı olan Signature Bank’ı, güç durumdaki borç veren geçen ay iflas ettiğinde kaybetti. Binance, şirketin kripto müşterileri için çalışmayı duraklattığını açıklamasının ardından geçen yıl dış denetim firması Mazars’ı da kaybetti. (Sözcü, Binance’in yeni denetim firmalarıyla anlaştığını ancak onları tanımlamayı reddettiğini söyledi.)
Binance’in bazı müşterileri korkmuş görünüyor. Kripto veri izleyicisi Nansen’e göre, Mart ayının sonlarında yedi gün boyunca, popüler Ethereum ağı üzerine inşa edilmiş 2 milyar dolardan fazla kripto para birimi borsadan çekildi. Bu ay şimdiye kadar yaklaşık 1 milyar dolar platformdan ayrıldı. Nansen, Binance’in hala tahmini 66,5 milyar dolarlık müşteri varlığına sahip olduğunu söylüyor.
CFTC davası, Binance’in yasal durumunun ciddiyeti hakkında bir uyandırma çağrısı sağladı. . Dahili metinlere ve e-postalara atıfta bulunan şikayet, şirketin suçluların para aklamasına izin verdiğini savundu. Şikayette, bazı müşterilerin borsanın karlarını korumak için yerinde bırakılan boşlukları kullanarak kritik geçmiş kontrollerini atlayabileceği belirtildi. CFTC şikayetinde, Binance çalışanları özel olarak platformda para hareket ettiren teröristler hakkında şaka yaptılar ve şirketin “potansiyel olarak yasa dışı faaliyetleri kolaylaştırdığını” kabul ettiler.
Daha önce CFTC’nin uygulama direktörü olarak görev yapan hukuk firması Zuckerman Spaeder’in ortağı Aitan Goelman, davada açıklanan davranışın boyutunun Binance’i kripto emsallerinden ayırdığını söyledi.
Bay Goelman, “Suistimal, Adalet Bakanlığı’nın ilgileneceğini düşündüğünüz kadar korkunç,” dedi.
Soruşturmayı bilen üç kişi, Adalet Bakanlığı’nın cezai soruşturmasının Kara Para Aklama ve Varlık Kurtarma Bölümü tarafından yürütüldüğünü söyledi. İnsanlar, bu yetkililerin Seattle’daki ABD başsavcılığındaki savcılarla birlikte çalıştığını ve SEC’in paralel bir soruşturma yürüttüğünü söyledi. Vakanın detayları daha önce Reuters tarafından bildirilmişti.
Binance’in savunmasını yöneten bir dizi hukuk firması var. Mahkeme kayıtlarına ve konu hakkında bilgisi olan kişilere göre, Bay Zhao en az dört Latham & Watkins avukatı tutarken, şirket Adalet Bakanlığı ve ABD’li düzenleyicilerle yaptığı görüşmelerde yarım düzine Gibson Dunn avukatı tarafından temsil edildi.
2017’de kurulan Binance, çok çeşitli deneysel kripto para birimleri için bir pazar sunarak ve müşterilerin ABD’de yasa dışı olmaya devam eden kripto fiyatları üzerinde bir tür riskli, yüksek kaldıraçlı bahis yapmalarına olanak tanıyarak hızla büyüdü. Bir veri analiz firması olan CCData’ya göre, tüm kripto işlemlerinin yaklaşık üçte ikisi Binance platformunda gerçekleşiyor.
2017 yılında Changpeng Zhao tarafından kurulan Binance, dünyanın en büyük kripto borsası haline geldi. Kredi… Darrin Zammit Lupi/Reuters
Bay Zhao, kripto dünyasında, tutuklanmadan önce Bay Bankman-Fried kadar ünlü ve etkili. Ancak kripto topluluğunda daha çok CZ olarak tanınan Bay Zhao, daha anlaşılması zor bir figür.
Konu hakkında bilgisi olan bir kişiye göre, Çin doğumlu bir Kanada vatandaşı olan Bay Zhao, ülkeden ülkeye sıçradı ve şimdi zamanını büyük ölçüde Dubai ve Paris arasında geçiriyor. Kişi, Bay Zhao’nun 2022’de en az bir kez Amerika Birleşik Devletleri’ne seyahat ettiğini söyledi.
Binance, uzun süredir küresel kara para aklama kurallarının etrafından dolaştığı ve faaliyet gösterdiği ülkelerdeki düzenlemelerden kaçınmaya çalıştığı iddialarının peşini bırakmıyor. Zaman zaman, özel olarak düzenlenen borsa Çin, Malta ve Singapur dışında faaliyet göstermiştir; bir sözcü, şirketin şu anda dünya çapında 8.000 tam zamanlı çalışanıyla Dubai ve Paris’te büyük bölge ofisleri olduğunu söyledi.
Binance’in ABD’de faaliyet gösterme yetkisi yok, bu nedenle Bay Zhao’nun Amerikalı kullanıcılar için Binance.US. adında daha küçük bir işletmesi var ve bu şirketin küresel borsadan ayrı çalıştığını söylüyor. Ancak şirketin ABD merkezli müşterileri, bulundukları yeri gizlemek için sanal özel ağları kullanarak ana platforma erişebildi.
Binance, yıllardır ABD düzenleyici incelemesiyle karşı karşıya kaldı. Şubat ayında, baş strateji sorumlusu Patrick Hillmann, borsanın çeşitli yasal soruşturmaları para cezası veya başka bir ceza ile çözmek için düzenleyicilerle görüşmelerde bulunduğunu açıkladı. Şirketin tartışmalar hakkında “kendine son derece güvendiğini ve gerçekten iyi hissettiğini” söyledi.
Bir ay sonra CFTC davasını açtı.
Ajans, Binance’in Cayman Adaları ve İrlanda’daki bağlı kuruluşlarına dava açtı ve bu kurumsal varlıkların “doğrudan veya dolaylı olarak Bay Zhao’ya ait olduğunu” ve borsa tarafından yönetilen düzinelerce diğer ticari kuruluşla bağlantılı olduğunu söyledi. Şikayet, Bay Zhao’nun Binance’in uyumluluk başarısızlıklarından kişisel olarak sorumlu olduğunu söylüyor ve kullanıcıların müşterinizi-tanıyın protokollerini aşmasına izin veren bir boşluğun varlığını kabul ettiği bir toplantıyı anlatıyordu.
CFTC ayrıca Binance’in eski üst düzey uyumluluk yetkilisi Samuel Lim’e, Amerikalı müşterilerin kara para aklamayı önlemek için tasarlanmış sistemlerden kaçmasına yardım ettiğini iddia ederek dava açtı. Bay Lim’in avukatı, yorum taleplerine yanıt vermedi.
Dava, Binance’in, ABD firmalarının bunu yapmasını yasaklayan kurallara rağmen, adı açıklanmayan üç Amerikan ticaret firmasının kendi platformunda faaliyet göstermesine izin verdiğini de ekledi. Konuya aşina bir kişiye göre, firmalar Jane Street Group, Tower Research Capital ve Radix Trading idi. Daha önce Bloomberg News tarafından tespit edilen şirketlerin federal yetkililer tarafından soruşturulduğuna dair bir işaret yok.
Jane Street sözcüsü yorum yapmaktan kaçındı. Radix ve Tower Research temsilcileri, yorum taleplerine yanıt vermedi.
Binance’in kara para aklamanın çoğalmasına izin verdiği iddiaları birkaç özel davada da su yüzüne çıktı ve bunların birçoğu mahkemelerde reddedildi. Bazı davacılar, daha sonra çalınan fonları borsa aracılığıyla yönlendiren kripto tüccarları tarafından dolandırıldıklarını iddia ediyor.
Geçen yıl Binance’e dava açan Floridalı bir avukat olan David Silver, CFTC davasının muhtemelen Bay Zhao’nun firmasına karşı açılan birkaç kanun yaptırımı davasının ilki olacağını söyledi.
Bay Silver, “Gerçek ortaya çıkacak,” dedi. “Ve Binance suçlu tutulacak.”
Binance sözcüsü, firmanın “potansiyel olarak yasadışı olarak kazanıldığı belirlenen fonları dondurmak için kolluk kuvvetleriyle yakın bir şekilde çalıştığını” söyledi. Geçen yıl Binance, kolluk kuvvetlerinin “dünya genelinde 40.000’den fazla vakada siber suçluları engellemesine” yardımcı oldu.
Binance, daha sağlam bir uyumluluk altyapısı oluşturmaya çalıştı. Sözcü, şirketin şu anda 750’den fazla çalışanı olan bir uyum departmanına sahip olduğunu ve geçen yıl yüzlerce çalışanın işe alındığını söyledi. Ocak ayında, eski bir federal savcı olan Noah Perlman, yeni küresel uyum şefi olarak atandı.
Binance ayrıca, hükümetin en yüksek profilli erken dönem kripto vakalarından birkaçında çalışan eski bir Gelir İdaresi müfettişi olan Tigran Gambaryan’ın da aralarında bulunduğu eski kanun uygulayıcı ajanları işe aldı.
Bir röportajda Bay Gambaryan, Binance aleyhindeki suçlamaların, borsanın büyümeye odaklı küçük bir girişim olduğu eski bir dönemin kalıntıları olduğunu söyledi.
Binance “kendisini bir teknoloji şirketi olarak görüyor” dedi ve ekledi: “Bir şeyleri bozuyorlar. Tüm borsalar bunu yaptı.”
