Central Pacific Financial Corp. (CPF), 2024 yılının ilk çeyreği için 12,9 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 0,48 $ net gelir açıkladı ve belirli ipotek kredileri nedeniyle takipteki varlıklarda küçük bir artışla güçlü kredi kalitesini korudu.
Şirketin toplam kredi portföyünde hafif bir düşüş görülürken, efektif vergi oranının %23 ila %25 arasında kalması bekleniyor. Maui’deki orman yangınlarının yarattığı zorluklara rağmen CPF, Hawaii’nin ekonomik büyümesi konusunda olumlu düşünmeye devam ediyor ve 2024 yılında eyalet ekonomisinde mütevazı bir genişleme öngörüyor.
Önemli Çıkarımlar
- Central Pacific Financial Corp. ilk çeyrekte 12,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,48 dolar net gelir bildirdi.
- Toplam kredi portföyü bir önceki çeyreğe göre %0,7 oranında azalmıştır.
- Takipteki varlıklar, münferit konut ipoteği sorunları nedeniyle hafif bir artış gösterdi.
- Şirketin efektif vergi oranı %23,5 olarak gerçekleşmiştir ve bu oranın sabit kalması beklenmektedir.
- CPF, toparlanmayı etkileyen son orman yangınlarına rağmen Hawaii ekonomisi konusunda iyimser.
- Şirket mevduat büyümesi ve net faiz marjını genişletme stratejilerine odaklanıyor.
Şirket Görünümü
- CPF, Hawaii ekonomisinin 2024’e kadar mütevazı bir büyüme göstermesini bekliyor.
- Şirket, yıl için düşük tek haneli toplam mevduat büyümesi hedefliyor.
- Net faiz marjının %2,90 ila %3 aralığında olması öngörülüyor.
- CPF, temettü ödeme oranını %40 ila %50 arasında tutmayı ve hisse geri alımlarına devam etmeyi planlıyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Toplam mevduat, 140 milyon dolarlık kasıtlı devlet CD çıkışı da dahil olmak üzere 230 milyon dolar azalmıştır.
- Mevsimsel ihtiyaçlar ve Lahaina yangınının etkisiyle çekirdek mevduat 90 milyon dolar azalmıştır.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Faiz oranı takasının net faiz marjına üç ayda bir yaklaşık 6 baz puan eklemesi beklenmektedir.
- Gider inisiyatifleri sayesinde pozitif faaliyet kaldıracı hedeflenmektedir.
- Anakara portföyünde stabilize edilmiş tahsili gecikmiş alacaklar ve ticari gayrimenkul defterinde herhangi bir sorun olmaması sayesinde güçlü kredi kalitesi.
Eksiklikler
- Şirketin kredi portföyü bir önceki çeyreğe kıyasla hafif bir daralma yaşamıştır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CPF işin tüketici tarafını izliyor ve koşullar elverişli olduğunda Anakara kredilerine devam edecek.
- Şirket Hawaii’de kredi vermeye devam ediyor ve güçlü kredi kalitesini koruyor.
- Yönetim, şirketin geleceğine olan güvenini dile getirdi ve çağrı katılımcılarına teşekkür etti.
Central Pacific Financial Corp. net faiz marjını iyileştirmek için büyümeyi ve mevduat maliyetini yönetmeye odaklanmaya devam etmektedir. Güçlü kredi kalitesi ve sermaye dağıtımına yönelik stratejik yaklaşımıyla CPF, mevcut ekonomik ortamda temkinli bir iyimserlikle ilerlemektedir. Şirketin güçlü varlık kalitesini sürdürme ve Hawaii’nin ekonomik beklentilerinden yararlanma konusundaki kararlılığı, kısa vadeli zorluklar karşısında dayanıklılığının altını çiziyor.
InvestingPro İçgörüleri
Central Pacific Financial Corp. (CPF) üst üste 12 yıldır temettü ödemelerini sürdürerek hissedar değerine bağlılığını göstermiştir. InvestingPro Tips‘e göre, analistler şirketin kârlılığı konusunda iyimserler, önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiler ve şirketin bu yıl kârlı olacağını öngörüyorlar. Bu, CPF’nin Hawaii’nin ekonomik büyümesine ilişkin kendi olumlu bakış açısıyla uyumludur.
Finansal açıdan bakıldığında, CPF’nin piyasa değeri 540,38 milyon USD olup Fiyat/Kazanç (F/K) oranı 9,29’dur ve bu oran 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı olan 8,93’ten biraz daha düşüktür. Bu, şirketin kazançlarına göre potansiyel olarak değerinin altında olduğunu gösterebilir. 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla Fiyat/Defter oranı 1,07 olup piyasa fiyatının şirketin defter değerini yakından yansıttığını göstermektedir.
Şirketin temettü verimi %5,21 ile oldukça yüksek olup, özellikle son altı aydaki %32,58’lik büyük fiyat artışı göz önüne alındığında gelir odaklı yatırımcıların ilgisini çekebilir. Bu fiyat artışı, güçlü temettü verimiyle birleştiğinde, gelirin yanı sıra büyüme arayan yatırımcılar için cazip bir durum ortaya koyuyor.
Daha fazla analiz ve ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenen okuyucular için platformda daha fazla ipucu mevcuttur. CPF’nin InvestingPro ‘daki profili, şirketin finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında kapsamlı bir görünüm sunuyor. InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirimden yararlanmak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın ve yatırım kararlarınızı etkileyebilecek tüm analizleri inceleyin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
