First Hawaiian Inc. (Ticker: FHB), 2024 yılının ilk çeyreğinde 54,3 milyon $ veya hisse başına 0,42 $ net gelir ile sağlam bir finansal performans bildirdi. Banka, %0,94’lük bir ortalama maddi varlık getirisi ve %14,53’lük bir ortalama maddi adi özkaynak getirisi elde etti. Net faiz gelirindeki kayda değer artış ve stratejik bilanço optimizasyonu bu çeyrek sonuçlarına önemli katkıda bulunmuştur.
Önemli Çıkarımlar
- First Hawaiian Inc. 2024 yılının ilk çeyreğinde 54,3 milyon dolar veya hisse başına 0,42 dolar net gelir bildirdi.
- Net faiz geliri, net faiz marjının genişlemesi nedeniyle 2,6 milyon dolar arttı.
- Banka, yatırım menkul kıymetlerinde 526 milyon dolar sattı ve daha yüksek maliyetli kamu vadeli mevduatlarında 470 milyon dolar ödedi.
- Krediler ve finansal kiralamalar dönem sonunda 14,3 milyar $ olarak gerçekleşirken, inşaat kredileri 72 milyon $ artmıştır.
- Mevduat bakiyeleri, büyük ölçüde kamu vadeli mevduatlarındaki azalma nedeniyle 663 milyon $ azalmıştır.
- Faiz dışı gelir 51,4 milyon $ olarak raporlanırken, faiz dışı giderler 128,8 milyon $ olarak gerçekleşmiştir.
- Kredi kalitesindeki mütevazı bozulmayı yansıtan 6,3 milyon dolarlık kredi zararı karşılığı kaydedilmiştir.
- Banka yeni çek hesapları edinmeye ve faiz getirmeyen mevduatları artırmaya odaklanıyor.
- Banka, 1,5 milyar dolarlık sabit faizli kredi ve bu yıl vadesi gelen 600 milyon dolarlık menkul kıymet sayesinde net faiz marjında artış bekliyor.
- Şirket, mevcut belirsiz dönemi atlattıktan sonra hisse geri alımları yapmayı düşünüyor.
Şirket Görünümü
- Yönetim, net yeni çek hesapları edinme ve faiz getirmeyen mevduat toplama konusunda isteklidir.
- Bankanın bilanço büyüklüğü, FHLB borçlanmasını yenileme veya fonlama için mevduat kullanma olasılığı ile birlikte kredi verme faaliyetinden etkilenecektir.
Ayı Yönünde Öne Çıkanlar
- Mevduat bakiyelerinde, özellikle kamu vadeli mevduatlarındaki azalma nedeniyle önemli bir düşüş görülmüştür.
- Özellikle kiralık ve satılık konutlarla ilgili çok aileli inşaat sektöründe olmak üzere, sorunlu kredilerde artış görülmektedir.
- Shared National Credits’in kredi kalitesi zayıflamıştır, ancak çözüm beklenmektedir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Sabit faizli kredilerin ve menkul kıymetlerin vadelerinin dolmasıyla net faiz marjının genişlemesi beklenmektedir.
- Banka, düşük temerrüt metrikleriyle güçlü bir kredi performansı sergilemektedir.
- Özellikle döşeme ve ticari gayrimenkul olmak üzere ticari C&I kredilerinde güçlenme beklenmektedir.
Eksiklikler
- Banka, kredi kalitesinde beklentiler dahilinde ılımlı bir bozulma kaydetmiştir.
- Erteleme alımlarındaki zamanlama farklılıkları nedeniyle kredi getirileri üzerinde 3 baz puanlık bir etki kaydedilmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket bilanço ve kredi kalitesini yönetme stratejilerini tartıştı.
- Yılın ikinci yarısında hisse geri alımları yapmayı düşünüyorlar.
- Yönetim, piyasa rekabetinin veya zor durumdaki bir rakibin etkisi hakkında yorum yapmadı.
- Bir şube yangınıyla ilgili bir sigorta talebinden ve gelecekteki taleplerin olasılığından bahsedildi.
First Hawaiian Inc. 2024’ün ilk çeyreğinde, stratejik bilanço yönetimi ve net faiz marjlarını genişletmeye odaklanarak güçlü bir mali pozisyon sergilemiştir. Kredi kalitesi ve piyasa rekabetinde bazı zorluklarla karşılaşmasına rağmen, banka portföyünü aktif bir şekilde yönetmekte ve büyüme ve hissedar değerini artırma fırsatlarını araştırmaktadır.
InvestingPro İçgörüleri
First Hawaiian Inc. (FHB) finansal performansında dayanıklılık gösterdi ve InvestingPro platformu yatırımcılarla ilgili olabilecek ek bilgiler sunuyor:
InvestingPro Verileri, şirketin finans sektöründeki önemli büyüklüğünü yansıtan 2,79 milyar dolarlık piyasa değerini vurgulamaktadır. Şirketin değerlemesinin bir ölçüsü olan F/K oranı 12,58’dir, bu da hisse senedinin kazançlara kıyasla makul bir şekilde değerlenmiş olabileceğini göstermektedir.
Ayrıca, banka %4,75’lik temettü verimini korumuştur; bu da özellikle şirketin 9 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğü düşünüldüğünde, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir.
InvestingPro İpuçları, iki analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiğini ve bunun da bankanın gelecekteki performansına yönelik potansiyel güvene işaret ettiğini gösteriyor. Ayrıca, First Hawaiian Inc. son on iki aydır kârlı ve analistler şirketin bu yıl da kârlı olmaya devam edeceğini tahmin ediyor. Bu durum, son altı ayda %26,11’lik büyük bir fiyat artışıyla birleşerek olumlu yatırımcı duyarlılığına işaret ediyor.
Daha fazla analiz ve ölçümle ilgilenenler için InvestingPro platformu, https://www.investing.com/pro/FHB adresinden erişilebilen First Hawaiian Inc. hakkında ek ipuçları sunuyor. Okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanabilirler. Platformda FHB için 11 InvestingPro İpucu daha mevcut olup, şirketin finansal sağlığı ve piyasa performansı hakkında kapsamlı bir görünüm sağlamaktadır.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
