RBB Bancorp (ticker: RBB), CEO David Morris’in Lynn Hopkins’in yeni Finans Direktörü olarak atandığını duyurduğu İlk Çeyrek 2024 Kazanç Konferans Çağrısını gerçekleştirdi. Banka, sabit kazanç ve marjlarla istikrarlı bir performans sergilediğini ve net faiz marjında hafif bir düşüş olduğunu bildirdi. Kredi bakiyeleri 3 milyar $’da sabit kalırken, takipteki krediler 36 milyon $’a yükseldi. Şirketin hisse geri alım planı, ilk çeyrekte geri alınan 80.000 hisse ile aktif olmaya devam ediyor ve yıl için düşük ila orta tek haneli kredi ve mevduat büyümesi öngörüyor.
Önemli Çıkarımlar
- Lynn Hopkins, RBB Bancorp’un yeni CFO’su olarak atandı.
- Kazançlar ve marjlar bir önceki çeyreğe göre değişmemiştir.
- Kredi bakiyeleri 3 milyar dolarda sabit kalırken net faiz marjı hafifçe gerilemiştir.
- Faiz dışı gelir, CDFI ödül gelirinin olmaması nedeniyle düşmüştür.
- Takipteki krediler 36 milyon $’a yükseldi; kredi zarar karşılığı sabit kaldı.
- Toplam mevduat 3 milyar $’a düştü; şirket 80.000 hisseyi geri satın aldı.
- RBB Bancorp yıl için kredi ve mevduatlarda mütevazı bir büyüme bekliyor.
Şirket Görünümü
- Kredi ve mevduat büyümesinin düşük ila orta tek haneli rakamlarda olması öngörülmektedir.
- Net faiz marjının istikrar kazanması veya hafifçe artması beklenmektedir.
- Şirket daha düşük maliyetli mevduat çekmek için strateji geliştiriyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Faiz dışı gelir, CDFI ödül katkısı olmadan azalmıştır.
- Faiz dışı giderler 576.000 $ artarak 17 milyon $’a yükselmiştir.
- Takipteki krediler 36 milyon $’a yükselmiştir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Hisse başına maddi defter değeri %1 artarak 23,68 $’a yükselmiştir.
- Tüm sermaye oranları, yasal olarak belirlenen iyi sermayelendirilmiş eşiklerin üzerinde kalmaya devam etmektedir.
- Şirket daha yüksek getirili menkul kıymetlere yeniden yatırım yapıyor ve mevduat maliyetlerini iyileştiriyor.
Eksiklikler
- Toplam mevduatlarda 146 milyon dolar azalma.
- Net faiz marjında 4 baz puanlık düşüş.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkan Noktalar
- Şirket hem New York hem de Kaliforniya piyasalarında çeşitli kredi türlerinde faaliyet göstermektedir.
- Piyasa, fiyatlandırma açısından oldukça rekabetçidir.
- RBB Bancorp, piyasa koşullarına bağlı olarak hisse geri alımına devam etmeyi planlamaktadır.
- Ücret geliri büyümesi, kredi kaynaklarından ve ikincil piyasa katılımından beklenmektedir.
- Mevcut rezerv veya ACL seviyesi sağlıklı kabul edilmektedir, ancak sürekli olarak değerlendirilecektir.
Görüşme sırasında Morris ve Hopkins, daha düşük maliyetli mevduat çekmeye odaklanma ve belirli CD’leri tasarruf ve para piyasası hesaplarına dönüştürme dahil olmak üzere operasyonel stratejileri tartıştı. Özellikle New York ve Kaliforniya’da piyasanın rekabetçi yapısını ve şirketin rakiplerinin mevduat olmadan kredi alma uygulamasından uzak durma niyetini vurguladılar. Yönetim, portföylerinin korunmasına ve rezervlerinin yeterliliğine olan güvenini dile getirirken, ekonomik ortamı izleme konusunda ihtiyatlı olmaya devam etti. Net bir stratejiye sahip olan RBB Bancorp, zorlu bir piyasada yol alırken istikrarlı bir mali pozisyonu da koruyor.
InvestingPro İçgörüleri
RBB Bancorp’un son kazanç çağrısı, rekabetçi bir pazarda gezinmek için operasyonel stratejilere odaklanan istikrarlı bir performansın altını çizdi. Ek bağlam sağlamak için, gerçek zamanlı verilere ve InvestingPro İpuçlarına dayanan bazı bilgileri burada bulabilirsiniz:
InvestingPro Verileri, RBB Bancorp’un 339,05 milyon $ piyasa değerine ve 8,77 F/K oranına sahip olduğunu ve şirketin kazanç potansiyeline ilişkin yatırımcı duyarlılığını yansıttığını gösteriyor. Şirketin fiyat/defter oranı, 2024’ün 1. çeyreğine kadar olan son on iki ay itibariyle 0,66’dır ve bu da hisse senedinin varlıklarına göre potansiyel olarak değerinin altında olduğunu gösterebilir.
Bir InvestingPro İpucu, RBB Bancorp’un temettüsünü üç yıl üst üste artırarak hissedarlara değer iade etme taahhüdüne işaret ettiğini vurguluyor. Bu durum, son bir hafta içinde %9,61’lik kayda değer bir getiri ile tamamlanıyor ve bu da son zamanlarda olumlu fiyat hareketleri arayan yatırımcıların ilgisini çekebilir.
Şirket, 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda gelir artışında -%18,6’lık bir düşüş yaşamasına rağmen, aynı dönemde kârlılığını koruyor. Bu durum, analistlerin RBB’nin bu yıl kârlı olacağını öngördüğü InvestingPro İpucu ile uyumludur ve yatırımcılara şirketin finansal sağlığını koruma kabiliyeti konusunda güven verebilir.
RBB Bancorp’un performansını ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için InvestingPro ek ipuçları ve metrikler sunuyor. InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın ve InvestingPro ‘da bulunan ve yatırım kararlarınızı etkileyecek 7 ipucunun tam listesine erişin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
