Ticaret Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, son devirde kimi vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü şahıslara kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak çeşitli yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olduğu hadiselere sıklıkla rastlandığı aktarıldı.
Bu cins olayların muhtemel sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Bu çeşit uygulamalar, dolandırıcılık, kara para aklama ve gibisi cürümlerin bir modülü haline gelmekte olup, hesap sahipleri önemli türel ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirildiği kabul edilen bu cins süreçler, ilerleyen süreçte ağır mağduriyetlere ve yargı süreci sonunda mahpus cezası, idari para cezası ve bankacılık süreçlerine erişimin sonlandırılması üzere sonuçlara yol açabilmektedir. ‘Ben yalnızca hesabımı verdim, süreci ben yapmadım.’ tarafındaki açıklamalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” bilgisine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğuna, her türlü sürecin sırf hesap sahibi tarafından ve şahsi gereksinimler doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiğine işaret edildi.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin hiçbir formda üçüncü bireylerle paylaşılmamasının ehemmiyetine vurgu yapılan açıklamada, şu ikazlarda bulunuldu:
“Bu tıp bilgilerin makûs niyetli kişi yahut yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı süreçlerde araç haline gelmesine neden olabilmektedir. Kimi şahıslar kolay kar vaadiyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Bu cins tekliflere katiyen prestij edilmemeli, hesap sahibi bu süreçlerin hukuksal sonuçlarından sorumlu olacağını unutmamalıdır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen süreçler, birinci etapta hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış üzere bedellendirilmektedir. Bu nedenle hesabın kim tarafından ve ne hedefle kullanıldığının bilinmesi ve gerekli denetimin sağlanması, kişisel sorumluluğun bir kesimidir.”
Kuşkulu durumlarda yetkili kurumlar bilgilendirilmeli
Açıklamada, Hata Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili hususu uyarınca kendi ismine fakat diğerinin hesabına süreç yapan bireylerin bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde mahpus yahut isimli para cezasıyla karşı karşıya kalabileceğinin karar altına alındığı anımsatıldı.
Vatandaşların kuşkulu durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları yahut yetkili kurumları bilgilendirmesinin hem kendi güvenlikleri hem de toplumun huzuru açısından ehemmiyet arz ettiğinin aktarıldığı açıklamada, şunlar kaydedildi:
“Finansal güvenliğin sağlanmasının, her şeyden evvel bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerekmektedir. Bakanlık olarak vatandaşlarımızdan şuurlu, dikkatli ve sorumlu formda hareket etmelerini, şahsî finansal bilgilerini itinayla muhafazalarını ve bu bilgilerin üçüncü bireylerle paylaşılmasına asla müsaade vermemelerini kıymetle rica ederiz.”
